試論金融控股公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的法律問(wèn)題.pdf

1、20世紀(jì)80年代以來(lái)，在金融自由化和金融創(chuàng)新的浪潮中市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈，金融機(jī)構(gòu)間的界限逐漸模糊，金融功能日益融合。為應(yīng)對(duì)競(jìng)爭(zhēng)和挑戰(zhàn)，金融控股公司應(yīng)運(yùn)而生，成為實(shí)現(xiàn)金融混業(yè)經(jīng)營(yíng)的新的經(jīng)濟(jì)組織形式。順應(yīng)這樣的金融混業(yè)趨勢(shì)，西方國(guó)家逐漸放松金融管制，金融機(jī)構(gòu)迅速向全能化、多元化發(fā)展。作為全球金融體制變革和制度創(chuàng)新最具代表性的金融控股公司，正在日益成為中國(guó)金融業(yè)由分業(yè)經(jīng)營(yíng)向混業(yè)經(jīng)營(yíng)漸進(jìn)轉(zhuǎn)變的現(xiàn)實(shí)選擇。然而，在帶來(lái)協(xié)同優(yōu)勢(shì)、規(guī)模經(jīng)濟(jì)的同時(shí)，一系列

2、的內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)也伴隨金融控股公司而來(lái)，向我國(guó)現(xiàn)行的監(jiān)管制度提出了嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)。
　　 本文正是在上述背景下，分析我國(guó)金融控股公司的發(fā)展現(xiàn)狀，結(jié)合西方國(guó)家對(duì)金融控股公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的寶貴經(jīng)驗(yàn)，探討我國(guó)金融控股公司發(fā)展面臨的風(fēng)險(xiǎn)及其監(jiān)管措施。本文共分為六章。
　　 第一章為引言部分。指出金融控股公司是我國(guó)金融業(yè)從分業(yè)經(jīng)營(yíng)向混業(yè)經(jīng)營(yíng)過(guò)渡的可行模式，它猶如一把“雙刃劍”，在帶來(lái)諸多益處的同時(shí)也伴隨著風(fēng)險(xiǎn)，從而引出了構(gòu)建我國(guó)金融控股公司風(fēng)

3、險(xiǎn)監(jiān)管制度的問(wèn)題。
　　 第二章為金融控股公司概述。首先對(duì)金融控股公司的概念進(jìn)行了界定和分析，歸納出金融控股公司這一公司組織形式的特殊法律特征。其次總結(jié)了金融控股公司的類型，并闡述了每種類型的利弊。
　　 第三章為金融控股公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的必要性。從金融監(jiān)管的理論基礎(chǔ)出發(fā)，具體分析了金融控股公司的一般風(fēng)險(xiǎn)和特殊風(fēng)險(xiǎn)，從風(fēng)險(xiǎn)的視角揭示構(gòu)建金融控股公司監(jiān)管制度的必要性和迫切性。
　　 第四章為金融控股公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的國(guó)際實(shí)

4、踐。從監(jiān)管模式、監(jiān)管內(nèi)容、監(jiān)管協(xié)調(diào)合作等方面對(duì)主要發(fā)達(dá)國(guó)家和地區(qū)金融控股公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管實(shí)踐進(jìn)行了梳理和比較，總結(jié)分析了對(duì)我國(guó)金融控股公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的啟示。
　　 第五章為完善我國(guó)金融控股公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管，是本文的重點(diǎn)章。系統(tǒng)研究了我國(guó)金融控股公司的發(fā)展現(xiàn)狀，從四個(gè)方面分析了中國(guó)現(xiàn)行監(jiān)管體制中的問(wèn)題，進(jìn)而提出了完善我國(guó)金融控股公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管制度的具體建議。
　　 第六章為結(jié)論部分。總結(jié)了我國(guó)目前金融控股公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的現(xiàn)狀，指出了完善