浦發(fā)銀行個人理財業(yè)務營銷策略研究.pdf

1、2015年以來，經(jīng)濟的下行導致銀行對公不良貸款率日益攀升，銀行業(yè)增收進入瓶頸期，而風險資產(chǎn)占比低、流動性大、產(chǎn)品期限靈活、業(yè)務范圍廣的個人理財產(chǎn)品成為了銀行業(yè)務發(fā)展新的并且比較穩(wěn)固的利潤增長點。上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司（以下簡稱：浦發(fā)銀行）作為我國首家上市的股份制商業(yè)銀行，自開業(yè)以來，為推動個人理財業(yè)務的創(chuàng)新及發(fā)展，進行了多方面的研究及探索，截至2015年12月31日，浦發(fā)銀行理財產(chǎn)品保有量過400億，占市場份額的8.2％，但較業(yè)內(nèi)

2、發(fā)展較好的同仁相比，還有一定的差距和不足，如何根據(jù)市場經(jīng)濟環(huán)境，結合自身經(jīng)營發(fā)展特點，探索出合理的市場營銷策略，是浦發(fā)銀行個人理財業(yè)務發(fā)展所必須考慮的重要問題。
　　本文在梳理國內(nèi)外文獻和營銷相關知識的基礎上，運用調(diào)查問卷、SWOT分析等方法，對目前浦發(fā)銀行在個人理財業(yè)務營銷方面存在的問題進行了詳細的研究。從目前的現(xiàn)狀來看，浦發(fā)銀行個人理財業(yè)務面臨著產(chǎn)品形態(tài)靈活、管理鏈條短、購買渠道便捷等優(yōu)勢，存在私人銀行體系不完善、理財隊伍專業(yè)

3、度不高等劣勢，客戶理財意識的逐漸增強、移動金融業(yè)務的不斷發(fā)展，為浦發(fā)銀行個人理財業(yè)務帶來了新的機遇，同時伴隨著利率市場化、新型財富公司日漸增多想象的出現(xiàn)，也給其帶來了一定的威脅。因此，本文在分析以上問題的基礎上,提出浦發(fā)銀行應從豐富產(chǎn)品種類、優(yōu)化客戶結構、拓寬營銷渠道及加大產(chǎn)品宣傳力度等方面著手，不斷提升個人理財業(yè)務營銷水平，提升同業(yè)競爭力。
　　個人理財業(yè)務的營銷需要從客戶到產(chǎn)品、從渠道到理財專員等各個環(huán)節(jié)的高度銜接，本文認真考