金融全球化條件下的我國(guó)金融安全問(wèn)題研究.pdf

1、本論文得到天津市哲學(xué)社會(huì)科學(xué)規(guī)劃項(xiàng)目——“經(jīng)濟(jì)全球化條件下的我國(guó)金融安全問(wèn)題研究”(TJZZ06-2-007)的資助。 隨著金融全球化進(jìn)程的加快，各國(guó)金融市場(chǎng)越來(lái)越緊密地連接在一起。金融全球化在推動(dòng)世界經(jīng)濟(jì)發(fā)展的同時(shí)，也從根本上改變了國(guó)際金融市場(chǎng)的結(jié)構(gòu)，給金融市場(chǎng)參與者和決策者帶來(lái)了新的挑戰(zhàn)，并且使局部金融危機(jī)在國(guó)際間迅速傳染，也使得金融危機(jī)的易發(fā)性、聯(lián)動(dòng)性和破壞性越來(lái)越明顯，各國(guó)面臨的金融風(fēng)險(xiǎn)顯著增加，各國(guó)特別是新興市場(chǎng)國(guó)家的

2、金融安全面臨嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)。中國(guó)作為正在崛起的發(fā)展中大國(guó)，隨著金融業(yè)對(duì)內(nèi)、對(duì)外“雙向式開(kāi)放”力度的進(jìn)一步加大，尤其是資本項(xiàng)目開(kāi)放的推進(jìn)，金融體系的安全性正在經(jīng)受前所未有的考驗(yàn)。外資金融機(jī)構(gòu)的進(jìn)入、內(nèi)資金融機(jī)構(gòu)的加入、資本項(xiàng)目自由化程度的不斷提高均會(huì)改變國(guó)內(nèi)金融業(yè)所面臨的競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境，使中國(guó)的金融業(yè)在引入新增變量的形勢(shì)下重新洗牌，亦將給我國(guó)經(jīng)濟(jì)、金融宏觀調(diào)控和金融監(jiān)管帶來(lái)諸多難題，對(duì)我國(guó)金融安全構(gòu)成極大威脅。因此，在金融全球化背景下，如何利用金融

3、全球化的優(yōu)勢(shì)推進(jìn)我國(guó)經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)持續(xù)發(fā)展，維護(hù)我國(guó)的金融利益；同時(shí)將金融風(fēng)險(xiǎn)控制在可承受的范圍內(nèi)，維護(hù)我國(guó)的金融安全，始終是一對(duì)相伴相生的矛盾，也是我國(guó)迫切需要解決的現(xiàn)實(shí)問(wèn)題。 本論文通過(guò)國(guó)內(nèi)外文獻(xiàn)研究，從全球化視角分析、延展了金融安全的內(nèi)涵，理清了金融安全與金融風(fēng)險(xiǎn)、金融危機(jī)之間的關(guān)系，進(jìn)而探討了金融全球化與金融安全的關(guān)系。認(rèn)真研究和系統(tǒng)分析國(guó)內(nèi)外關(guān)于金融安全問(wèn)題的相關(guān)理論，著重對(duì)金融危機(jī)理論的最新發(fā)展，特別是對(duì)亞洲金融危機(jī)爆發(fā)之

4、后的金融危機(jī)理論進(jìn)行系統(tǒng)闡述，并著重論述與金融安全相關(guān)的金融脆弱性理論、金融預(yù)警管理理論以及金融風(fēng)險(xiǎn)管理等理論，為本論文提供了重要的理論基礎(chǔ)，是探索和構(gòu)建金融安全預(yù)警管理理論的前提和基本條件。本論文歸納、總結(jié)了金融安全實(shí)踐研究成果，分析、比較了美國(guó)、英國(guó)、日本等發(fā)達(dá)國(guó)家金融預(yù)警制度，總結(jié)了上述發(fā)達(dá)國(guó)家金融預(yù)警制度的經(jīng)驗(yàn)及對(duì)我國(guó)的啟示，為探索適合我國(guó)國(guó)情的金融安全預(yù)警體系提供有益的經(jīng)驗(yàn)。 本論文將金融安全的運(yùn)行體現(xiàn)在金融市場(chǎng)各業(yè)務(wù)

5、子系統(tǒng)的安全之中對(duì)中國(guó)金融安全的運(yùn)行原理進(jìn)行了探討。從銀行安全、貨幣安全、股市安全、債務(wù)安全、保險(xiǎn)安全和金融體制安全等方面揭示了中國(guó)金融發(fā)展及持續(xù)穩(wěn)健運(yùn)行是中國(guó)金融安全的根本；對(duì)各類金融業(yè)務(wù)分類子系統(tǒng)安全運(yùn)行的關(guān)聯(lián)及動(dòng)態(tài)變化從風(fēng)險(xiǎn)和危機(jī)的聯(lián)動(dòng)效應(yīng)方式進(jìn)行了分析，揭示了各類金融安全之間相互制約、相互作用的原理、過(guò)程和方式。在此基礎(chǔ)上，剖析了金融安全運(yùn)行的內(nèi)生性、外生性，為金融安全問(wèn)題的研究提供了較系統(tǒng)的理論基礎(chǔ)。 本論文從中國(guó)金融

6、業(yè)現(xiàn)狀、國(guó)際資本流動(dòng)態(tài)勢(shì)、資本賬戶開(kāi)放現(xiàn)狀及人民幣匯率制度安排入手，遵循定性分析與定量分析相結(jié)合，理論研究與實(shí)證分析、宏觀分析與微觀分析相結(jié)合的原則，對(duì)中國(guó)金融安全的現(xiàn)實(shí)狀態(tài)進(jìn)行了比較全面、系統(tǒng)的分析，對(duì)影響中國(guó)金融安全若干突出問(wèn)題進(jìn)行了深入、系統(tǒng)的研究，創(chuàng)建了中國(guó)金融安全預(yù)警管理理論，研究、探討了金融安全運(yùn)行基本態(tài)勢(shì)、金融安全態(tài)勢(shì)監(jiān)測(cè)與預(yù)警的內(nèi)涵和基本特征以及中國(guó)金融安全預(yù)警管理理論原理。 本論文在闡述金融安全預(yù)警系統(tǒng)相關(guān)問(wèn)題

7、的基礎(chǔ)上，構(gòu)建了中國(guó)金融安全預(yù)警指標(biāo)體系，利用基因遺傳算法與人工神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)融合技術(shù)的優(yōu)越性，設(shè)計(jì)了基因遺傳神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)優(yōu)化模型，提出基于基因遺傳BP 網(wǎng)絡(luò)模型的金融安全預(yù)警支持系統(tǒng)構(gòu)建方案，對(duì)金融安全預(yù)警系統(tǒng)進(jìn)行建模，并論證該模型在金融安全預(yù)警的適用性和可行性。運(yùn)用金融業(yè)相關(guān)數(shù)據(jù)對(duì)模型進(jìn)行仿真和驗(yàn)證；運(yùn)用所構(gòu)建的預(yù)警系統(tǒng)對(duì)中國(guó)目前的金融安全狀態(tài)進(jìn)行綜合判斷。依托所構(gòu)建的金融安全預(yù)警監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，探索了適合中國(guó)國(guó)情的金融安全態(tài)勢(shì)預(yù)控對(duì)策及危機(jī)管理的