寧夏中寧青銀村鎮(zhèn)銀行合規(guī)風險管理研究

1、l l l l l l l l l I m l I I l l ㈨l I I I I 州川?l lY 3 2 8 6 8 4 4分類號：密級：單位代碼：1 0 7 4 9學 號：1 2 0 1 5 1 3 0 1 0 2寧 夏 大 學專業(yè)學位論文寧夏中寧青銀村鎮(zhèn)銀行合規(guī)風險管理研究T h e R e s e a r c h o f N i n g X i a Z h o n g n i n gQ i n g y i n R u r a

2、lB a n kC o m p l i a n c eR i s k M a n a g e m e n t學位申請人： 呈燕指 導 教 師： ．值凰籩 熬援。 ．：．合作指導教師：申請學位類別： 王齏筐理亟±( 迦△2專業(yè)領域名稱： ．．王商筐理．研 究 方 向： ： 全些筐理所 在 學 院： 經渣筐理堂院論文完成日期： 2 Q 1 2 生3 目一 一摘要就銀行業(yè)金融機構，這一從事貨幣經營的高風險行業(yè)來說，風險控制的好壞直接

3、關乎企業(yè)的生死存亡。近年來，不斷有銀行發(fā)生騙貸、存款失蹤等大案要案，最關鍵的緣由就是其自身合規(guī)風險管理失控。村鎮(zhèn)銀行這一新型農村中小金融機構的出現，填補了農村金融空白鄉(xiāng)鎮(zhèn)，激發(fā)了農村市場的金融活力，但由于底子薄，內控管理跟不上，公司治理不完善，沒有形成較好的合規(guī)文化，其內部普遍存在不規(guī)范經營行為，合規(guī)風險防控形勢嚴峻。本文從合規(guī)風險管理理論入手，通過綜合運用文獻研究法、規(guī)范分析法、比較分析法等，對寧夏中寧青銀村鎮(zhèn)銀行的合規(guī)風險管理現狀進